一日内三大国有行接连被罚！二季度六大行收58张罚单共计1500多万

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5月19日，银保监会一连公布多张罚单，均与银行信贷业务有关，涉及金额360万元。中国银行、建设银行等三大国有银行同时被罚，而此次最大罚单由浙江民泰商业银行收下。

经记者不完全统计，自二季度以来，短短一个多月中，六大国有银行因信贷业务违规已领58张罚单，共计被罚金额1503万人民币。

另外，早在5月19日这批罚单公布之前，银保监会曾就房地产领域贷款违规问题对多家银行进行了处罚，主要以股份行和城商行为主，其中包括：平安银行、民生银行、广发银行、盛京银行、温州银行、大连银行及宁波鄞州农商行等。其中盛京银行被罚金额最多，达400万元。

三大国有行同日共计被罚155万，二季度来六大行共收58张罚单

从具体罚单内容来看，三大国有银行此次共计被罚155万。其中，中国银行衢州市分行因“贷款‘三查不到位”被衢州监管分局罚款人民币35万元；建设银行大庆分行因“授信不审慎”被大庆银保监分局罚款90万元；邮储银行吉林市分行因“贷款管理不尽职”被吉林银保监分局罚款30万元，其相关业务直接责任人被予以警告。

值得注意的是，上述罚单的行政处罚依据大多涉及《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。具体内容为：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（五）严重违反审慎经营规则的。

经记者不完全统计，自二季度以来，短短一个多月中，六大国有银行因信贷业务违规已领58张罚单，共计被罚金额1503万人民币。其中，农业银行收到罚单最多，共22张，被罚金额达542万元；交通银行居次，收到11张，被罚350万元；中国银行最少，为3张，被罚110万元；建设银行和邮储银行都为9张，但建设银行被罚金额更多，达245万元。

此外，此次罚单中，收到处罚金额最高的是浙江民泰商业银行。该行衢州分行被罚180万元，违法违规事实主要包括信贷资金违规流入房企账户，信贷资金被挪用，虚增存贷款，员工违规代保管经客户签章的空白重要资料等。另外，浦发银行大庆分行此番也因“贷前调查不尽职”被大庆银保监分局罚款25万元，两名相关责任人被予以警告。

近来，信贷业务已成银行领罚重灾区。就在本月上旬，银保监会官网一连公布的十余张罚单中，就有9张罚单案由与银行信贷业务相关。而今日被罚最多的浙江民泰商业银行，去年年底也曾因“通过不良信贷资产的非真实洁净转让方式隐藏不良贷款”等案由被罚90万。

据该行官网介绍，浙江民泰商业银行前身系成立于1988年5月的温岭城市信用社，2006年正式转制为城市商业银行，是一家专门从事小微金融服务的专营银行。现有13家分行，并在浙江、江苏、福建、广东、重庆、西藏等地设立了10家民泰村镇银行，全行分支机构数265家。

据该行2020年年报披露，该行去年营业收入50.57亿元，同比增长5.84%；但归母净利润7.02亿元，同比下滑了8%，陷增收不增利困境。

7家银行被罚1890万，因房地产贷款违规

实际上，早在这批罚单公布之前，银保监会曾就房地产领域贷款违规问题对多家银行进行了处罚，主要以股份行和城商行为主，其中包括：平安银行、民生银行、广发银行、盛京银行、温州银行、大连银行及宁波鄞州农商行等。其中盛京银行被罚金额最多，达400万元。

其中，平安银行资金运营中心主要涉及的违法违规事由包括，2016年5月，该中心违规向未取得土地使用权证的房地产项目提供融资；2017年3月，该中心违规向土地储备项目提供融资、违规提供政府性融资。此外，还涉及3项其他违规行为，被上海银保监局合计处以罚款300万元，并被责令改正。

罚单信息显示，民生银行上海分行因在2016年12月至2019年5月期间存在以下违规行为：发放经营性物业贷款变向用于缴纳土地出让金；同业投资资金变向用于支付土地出让金；部分个人消费贷款资金被用于购房等，被上海银保监局合计处以罚款300万元，并被责令改正。

此外，民生银行杭州分行也被浙江银保监开出70万的罚单，主要违规行为包括，贷款管理不审慎，贷款资金违规挪用于支付土地款、归还前期支付土地出让金的股东往来款；贷款管理不审慎，个贷资金违规流入房地产领域。

广发银行宁波分行因房地产项目资金违规流入限制性领域、项目贷款支付管理不到位、信贷资金违规流入房市等违规行为，被处以140万元罚款并责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分。另外，广发银行上海分行在2015年8-9月期间，因同业投资资金变相用于土地出让金等被罚100万元。

盛京银行上海黄浦支行被罚300万元，涉及的违规行为包括2018年3月至7月，该支行违规向“四证”不全的房地产项目发放贷款等4项违规；该行上海普陀支行被罚100万元，违规事实为2016年8月，该支行发放并购贷款变相用于拍地保证金等。

此外，因涉及房地产领域的违规，温州银行上海分行、宁波鄞州农商行、大连银行天津分行分别被罚250万、215万以及110万元，并被责令改正。大连银行两位责任人分别被处以5万元罚款及警告处罚。